Un terrassenc ha quedat detingut per la seva presumpta implicació en una xarxa d’estafadors milionaris. Ell és una de les nou persones que han acabat arrestades després d’un gran operatiu dut a terme per agents de la Policia de la Generalitat – Mossos d’Esquadra de la Unitat de Blanqueig de Capitals i Delictes Econòmics de la DIC.
La intervenció va tenir lloc el passat dia 29 de novembre en localitats de Rubí, Sabadell i Barcelona, a més de Terrassa i Castellbisbal. A tots se’ls acusa de pertinença a grup criminal, i delictes d’estafa, falsedat documental i blanqueig de capitals. El passat dia 1 de desembre van passar a disposició del Jutjat d’Instrucció en funcions de guàrdia de detinguts de Barcelona. A dia d’avui els investigadors continuen fent recerca d’altres línies d’investigació que els porti al descobriment de més col·laboradors i altres víctimes.
Es calcula que aquest entramat havia aconseguir desviar més de 2 milions d’euros d’una entitat bancària. Els detinguts havien generat un important patrimoni i gaudien de vehicles d’alta gamma, immobles a Sort, Masella i Llívia i objectes de luxe de gran valor. Uns béns que superen el milió d’euros que es podran destinar al ressorgiment econòmic de les víctimes.
Una clienta “morta” destapa tot l’entramat
El seu modus operandi era sempre el mateix: captaven terceres persones per fer-se passar per hereus dels titulars de comptes corrents de persones difuntes. Però per poder-ho fer era clau tenir una persona que controlés i pogués facilitar la informació personal dels difunts.
Per això, dins del grup criminal hi havia un dels líders que treballava a l’entitat financera i que era l’encarregat de passar aquesta informació a una altra, que s’ocupava de falsificar documents. Gràcies a la traçabilitat de les operacions econòmiques es va descobrir una societat instrumental que s’utilitzava per administrar immobles adquirits amb els diners fraudulents desviats pels falsos hereus.
Com acostuma a passar en la majoria de casos, el pastís es destapa per un error. A finals del mes de setembre, els Mossos van tenir coneixement que una clienta de l’entitat bancària que no tenia gaire activitat en el seu compte corrent s’havia presentat a l’oficina per demanar un duplicat de la seva llibreta bancària. L’empleat del banc que la va atendre va introduir el seu DNI en el sistema informàtic i va descobrir que la dona constava com a morta des de feia 4 anys.
Això va fer saltar les alarmes, i l’entitat va investigar fins a localitzar noves operacions fraudulentes. Gràcies a la informació facilitada, la Unitat Central de Blanqueig i Delictes Econòmics, va identificar fins a vuit operacions de testamentaria sospitoses amb un patró molt similar. La relació dels partícips era clara i ja es va poder relacionar els falsos hereus amb els dos principals dirigents del grup criminal.
Més de 2 milions d’euros fraudulents
El grup criminal comptava amb dos líders especialitzats. Un s’encarregava d’eludir els controls interns del banc; l’altre, captava les persones i les preparava per representar la figura d’hereu. Els investigats també van constituir una societat instrumental l’any 2022 i operaven com a administradors solidaris per gestionar algunes propietats adquirides amb diners provinents del comptes corrents de l’entitat bancària que havien desviat de forma fraudulenta.
Un cop tenien la documentació falsificada preparada, els presumptes hereus universals de les persones titulars dels comptes s’adreçaven a l’entitat bancària i sol·licitaven l’obertura d’un expedient de testamentaria.
Mitjançant la documentació falsificada, l’entitat bancària emetia el dictamen d’expedient de defunció intern i, en conseqüència, es realitzava el traspàs patrimonial a favor del presumpte hereu. A partir d’aquell moment, aquest disposava de plenes facultats sobre els saldos i productes que el finat mantenia al banc. Els autors van desviar més de 2.000.000 d’euros amb aquest sistema de frau testamentari.
